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부동산을 직접 사지 않아도 임대수익을 얻을 수 있는 방법이 있습니다.
그게 바로 **리츠(REITs: Real Estate Investment Trusts)**입니다.
2025년에는 금리 안정화 흐름과 더불어 고배당형 리츠에 대한 투자 수요가 증가하고 있습니다.
이 글에서는 리츠의 개념, 장단점, 국내외 추천 상품, 투자 전략을 정리합니다.
🔹 1. 리츠란?
- 다수의 투자자로부터 자금을 모아 부동산에 투자하고,
그 수익(임대료·양도차익 등)을 배당금 형태로 분배하는 구조 - 건물주가 되는 간접 투자 수단
👉 소액으로 부동산 수익을 누리고 싶다면 리츠가 가장 현실적인 대안입니다.
🔹 2. 리츠의 장점
- 고배당 수익: 수익의 90% 이상을 배당 의무 (세제혜택 조건)
- 소액 투자 가능: 5천 원~1만 원 단위로 분산 투자 가능
- 유동성 우수: 상장 리츠는 주식처럼 MTS에서 바로 거래
- 전문 자산운용: 전문가가 자산 운용 → 투자 리스크 분산
- 물가 상승 방어: 부동산 가격과 임대료 상승에 연동 가능
🔹 3. 리츠 종류
분류설명예시
| 상장 리츠 | 거래소에 상장, 주식처럼 거래 가능 | NH프라임리츠, 이지스밸류리츠 |
| 비상장 리츠 | 기관투자자 중심, 장기 투자 | 삼성물산 리츠 등 |
| 해외 리츠 | 미국·일본 등 외국 자산에 투자 | Realty Income, Prologis 등 |
| 특화형 리츠 | 물류/호텔/데이터센터 등 특화 자산 | ESR켄달스퀘어리츠 (물류) |
🔹 4. 2025년 추천 리츠 상품
✅ 국내 리츠
- 이지스리츠: 배당률 16.6%, 리테일 중심 자산
- NH프라임리츠: 배당률 14.5%, 오피스 중심
- 모두투어리츠: 관광호텔 기반, 코로나 회복 수혜 기대
✅ 해외 리츠
- Realty Income (O): 월배당, 미국 리테일 자산 중심
- Prologis (PLD): 물류·창고 중심, 세계 1위 리츠
- Digital Realty (DLR): 데이터센터 리츠, AI 수요 연동 성장 예상
🔹 5. 투자 시 고려할 점
- 배당률만 보지 말고 배당 지속성도 확인
- 분기별 배당 내역 체크, 갑작스러운 감소는 리스크
- 보유 부동산 위치와 임차인 분석 필요
- 안정적 수익 = 우량 입지 + 장기 임대계약
- 금리와의 관계 주의
- 금리 인상기에는 리츠 가격 하락 가능성 ↑
- 반대로 금리 안정기에는 회복 탄력 ↑
- ETF로 분산 투자 가능
- 국내: KODEX 리츠, TIGER 부동산
- 해외: VNQ (미국 리츠 ETF), SCHH
🔹 6. 리츠 투자 전략 팁
- 국내+해외 리츠 분산 투자 → 환율 및 경기 리스크 분산
- 배당일 분산 → 월별 현금 흐름 최적화
- ETF 활용 → 리츠 여러 종목을 하나로 묶어 편리하게 투자
- IRP나 연금저축계좌 활용 → 세액공제 + 배당 수익 비과세 혜택 가능
- 주기적 배당 입금 확인 및 리밸런싱
💡 마무리 요약
- 리츠는 작은 돈으로도 부동산 수익을 나누어 갖는 투자 방식
- 배당률뿐 아니라 자산의 질, 임차인, 환금성 등을 함께 고려
- 2025년에는 리츠 ETF, 고배당 리츠주, 해외리츠 분산 전략이 유효
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